Articoli riguardanti consulenza finanziaria
Consulenza finanziaria: che cos’è il divieto di inducements?
Gli inducements (incentivi) sono un tema complesso e centrale nel mondo della consulenza finanziaria e degli investimenti. Si tratta di compensi monetari o non monetari, come onorari e benefici, pagati o forniti da terzi agli intermediari in relazione alla prestazione di un servizio di investimento o accessorio ai clienti. Questi flussi di pagamenti possono avvenire…
Altro in: GlossarioCome scegliere un buon promotore finanziario ed evitare truffe
A differenza del consulente finanziario indipendente, un promotore finanziario è una figura legata a una banca, un SGR o a un’assicurazione. In questo senso è ovvio che nella sua attività esiste sempre un conflitto di interessi che lo porterà a consigliare prodotti dell’istituzione che rappresenta oppure a essa collegati e a screditare i prodotti della…
Altro in: Investimenti e FinanzaConsulenti finanziari con certificazione EFPA, ancora rari ma molto competenti
L’acronimo EFPA sta per European Financial Planning Association: si tratta di una ONG, con sede in Olanda, di cui fanno parte 14 nazione europee la cui mission è formare professionisti dei servizi finanziari con altissimi standard professionali, etici e di formazione. Tra le sue varie attività, spicca l’organizzazione di corsi ed esami per consulenti e…
Altro in: Glossario, Investimenti e FinanzaConsulenti finanziari indipendenti: ne servirebbero di più
I consulenti finanziari indipendenti (o consulenti patrimoniali indipendenti) sono professionisti o partner associati che offrono un servizio di consulenza finanziaria a privati. Di solito hanno alle spalle un passato di bancario, di promotore finanziario o di agente assicurativo in seguito al quale hanno preferito mettersi in proprio. Mentre negli USA sono figure professionali molto ricercate,…
Altro in: Investimenti e FinanzaL’importanza della consulenza finanziaria indipendente
La consulenza finanziaria indipendente rappresenta un momento cruciale e una sfida irrinunciabile per la modernizzazione dell’Italia. Oggi troppo spesso enti e istituzioni provvedono simultaneamente a raccogliere risparmio e a fornire consulenza sugli investimenti del risparmio. Un’attività in palese conflitto di interessi, come riconosce anche la Banca d’Italia. Bisogna assolutamente evitare altri casi come il crac…
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