Rifiutare l’IBAN è vietato dalla legge, ecco perché

È pratica comune per alcune banche o società online rifiutare alcuni bonifici a causa di un IBAN “non gradito”. Nella maggior parte dei casi il rifiuto è causato dalle prime due lettere dell’IBAN che definiscono la nazione di residenza della banca che produce il bonifico. In particolare, se il paese di residenza identificato nel documento non è “apprezzato” dalla banca, la somma di denaro viene rispedita al mittente. Una pratica decisamente incresciosa, che ha delle cause, ma va combattuta.

Ecco una lista di possibili motivi che causano il rifiuto:

Per far fronte a questa situazione esiste una legge europea, in vigore dal 2014, che liberalizza la provenienza delle transazioni. Infatti, nei casi sopracitati, a essere in errore sono le banche o le società che rifiutano il bonifico. In base a questa legge non è obbligatorio che la società di partenza e quella di arrivo risiedano nello stesso paese. Questo deriva dal fatto che tutti i paesi dell’Unione Europea e fuori introducono le medesime pratiche di vigilanza e hanno tutte gli stessi diritti.

Nonostante la presenza di queste direttive, la legge di cui parlavamo sopra viene applicata raramente e rischia di ostacolare le attività imprenditoriali sia all’interno che all’esterno dell’EU. Per risolvere questa problematica alcuni gruppi di pressione cercano di smuovere la Commissione Europea a prendere dei provvedimenti più seri e hanno messo in piedi un sito dove è possibile segnalare eventi discriminatori anche facendo il nome della banca o della società coinvolta.