I vantaggi della consulenza finanziaria indipendente

Sono passati ormai alcuni anni da quando sul mercato della consulenza è arrivata finalmente l’alternativa al sistema tradizionale. 

Si tratta di un nuovo movimento che sta prendendo finalmente lo spazio che merita nello scenario italiano, ma in molti ancora non conoscono per bene tutte le sue potenzialità!

In questo articolo andremo a far luce sul meraviglioso mondo della consulenza finanziaria indipendente e su tutti i benefici che grazie a questo è possibile ottenere.

Quando è nata la consulenza finanziaria indipendente?

Dobbiamo fare un salto indietro al 2007 in Gran Bretagna. 

In questo anno si inizia a parlare di consulenza finanziaria indipendente grazie alla Mifid (la direttiva europea che ha rivoluzionato mercati e operatori finanziari) con l’introduzione di tutele e regole comuni su questo argomento.

L’Italia però, in quel periodo, era ancora un Paese con una cultura finanziaria più bassa rispetto ad altri Stati europei. Dunque abbiamo dovuto aspettare circa 10 anni per l’arrivo di questa nuova consulenza indipendente. 

La tappa fondamentale è stata la costituzione in Italia dell’albo dei consulenti finanziari autonomi (CFA) nel 2018. 

Questa iscrizione è strettamente necessaria per poter operare in materia di investimenti Mifid ed è possibile ottenerla solo tramite il superamento di una prova di accesso. 

Ci è voluto un po’, ma finalmente il cambiamento è arrivato anche da noi!

I benefici della consulenza finanziaria indipendente

Dopo aver fatto le dovute anticipazioni sulla nascita di questo nuovo modello è lecito chiedersi: perché scegliere un consulente finanziario indipendente?

Come spesso avviene, la risposta è proprio nella domanda.

Il punto fondamentale è l’aspetto imprescindibile dell’indipendenza.

Sì, ma rispetto chi?

Un consulente indipendente ha come unico obiettivo quello di supportare al meglio ogni cliente nel raggiungere i suoi obiettivi di vita finanziaria.

Tu che stai leggendo queste righe potresti pensare “ma non dovrebbe essere sempre così?”.

Purtroppo la risposta è: NO!

Molto spesso gli istituti finanziari tradizionali non hanno nessun interesse a perseguire l’obiettivo specifico del loro cliente ma, al contrario, ciò che li guida è solo l’interesse dell’azienda. 

Quello che avviene nella maggior parte dei casi  è che il consulente bancario di turno vuole provare a venderti quello strumento su cui la banca ci guadagna di più e NON quello migliore per te.

Quindi l’indipendenza è nei confronti di qualsiasi interferenza dall’interno o dall’esterno che possa intaccare il rapporto con il cliente.

E’ chiara la differenza?!

Quindi rivolgersi ad un consulente finanziario indipendente può assicurarti un percorso 100% dedicato a te e alle tue esigenze specifiche. 

La linea guida nel lavoro di un CFA è quella di:

• proteggere il patrimonio del proprio cliente;
• offrire le migliori opportunità di rendimento sulla base dello specifico piano condiviso;
• scovare tutti i costi occulti e ottimizzare il suo portafoglio.

Ci sarà il cliente che, ad esempio, vorrà guadagnare molto in poco tempo. 

Bene! Sappiamo tutti che lo strumento magico non esiste ma, in questo caso, il consulente indipendente potrà individuare gli strumenti più adatti a questo scopo, ma anche presentare in modo del tutto chiaro e trasparente tutti i rischi che sono presenti dietro questa operazione. 

Il punto fondamentale è quello di rendere veramente partecipe il cliente nelle decisioni fondamentali per il suo patrimonio. 

Solo tramite una scelta consapevole si potrà portare avanti un percorso di consulenza realmente basato sulla fiducia. 

Se hai voglia di sperimentare questo nuovo modo di investire, segnaliamo una interessante opportunità per richiedere una consulenza finanziaria indipendente.

Questo permetterà di capire se il tuo attuale portafoglio di investimento ha delle performance davvero ottimali, oppure se anche tu sei cascato nella trappola dei costi nascosti che trattengono giù le tue opportunità di guadagno!

Quando rivolgersi ad un consulente finanziario indipendente?

La risposta è semplice: il prima possibile!

A prescindere dall’entità del proprio patrimonio, ogni risparmiatore deve gestire il proprio denaro. 

Gli obiettivi di ogni individuo possono essere dei più disparati: comprare un auto nuova, pagare l’università per i figli, costruirsi una rendita entro 10 anni, ecc. 

Qualsiasi sia il traguardo che si vuole raggiungere è importante rifletterci sopra e trovare i mezzi per realizzarlo.

Anche decidere di non gestire le proprie finanze è già una scelta!

Naturalmente, accrescere in modo autonomo le proprie conoscenze nel mondo della finanza rappresenta un valore aggiunto per la persona. 

Ognuno è poi libero di gestire il proprio denaro nella maniera che ritiene più opportuna. 

Ci sarebbe molto altro da dire su questa nuova realtà, approfondire tutti i vantaggi della consulenza indipendente sarà sicuramente utile per comprendere a pieno le nuove potenzialità per le tue tasche.

Rivolgersi ad un consulente finanziario indipendente potrà solamente aiutare l’investitore a non commettere errori e ad avere la visione più ampia delle nuove opportunità offerte dal mercato.

Come scegliere un consulente finanziario indipendente?

Nel panorama italiano sono nate diverse società di consulenza finanziaria indipendente. 

Per scegliere quella più adatta alle proprie esigenze è necessario informarsi e studiare l’offerta e la reputazione di ognuna.

Ma c’è un passaggio fondamentale per essere certi di aver selezionato un vero consulente finanziario autonomo. Si tratta di verificare l’effettiva iscrizione all’albo del singolo CFA tramite l’apposita sezione dell’albo.

Una menzione particolare vorremmo dedicarla a quella società di consulenza finanziaria indipendente che rappresenta il movimento di investitori indipendenti più grande d’Italia. 

Stiamo parlando della IoInvesto SCF, capitanata dall’Amministratore Delegato Danilo Zanni. 

Società che ha vinto per ben due volte il riconoscimento come eccellenza dell’Anno  “Wealth Management & Consulenza Finanziaria indipendente”. 

L’ultimo premio è stato assegnato durante il “Le Fonti AWARDS 2023” che ha riconosciuto il grande valore di questa azienda utilizzando queste parole:

“Per essere la prima rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia, con l’obiettivo di supportare le famiglie italiane a investire meglio la propria ricchezza. Per contare su valori come la sicurezza, la trasparenza e la protezione”.

Questo è solo un esempio delle nuove opportunità che finalmente sono arrivate nello scenario italiano in soccorso degli investitori. 

A prescindere da quale sarà la tua scelta di investimento, essere consapevole dell’esistenza di questo nuovo modello di indipendente è di certo un grande valore aggiunto per poter ripensare al modo di gestire le tue finanze. 

Alcuni anni fa tutto questo non era possibile… Ora sta solo a te scegliere quello che è meglio per il tuo portafoglio!